Home Kiếm tiền online Đầu tư tài chính online Tổng quan về đầu tư Forex cho người mới bắt đầu năm 2021

Tổng quan về đầu tư Forex cho người mới bắt đầu năm 2021

Tổng quan về đầu tư Forex cho người mới bắt đầu năm 2021
dau-tu-forex

Đầu tư Forex là một hình thức kiếm tiền đang được nhiều người theo đuổi. Có người thành công nhưng cũng có người thất bại nhưng hiện nay Forex vẫn là một xu hướng đầu tư nổi bật và luôn có sức hấp dẫn với những người có mong muốn làm giàu. Nếu bạn cũng là một trong số đó thì cũng không lấy gì làm lạ, tuy nhiên hãy dành thời gian học và tìm hiểu về Forex. Kiến thức chính là nền tảng của sự thành công. Hãy bắt đầu với việc tham khảo những nội dung tổng quan dưới đây.

Đầu tư Forex là gì? 

Forex là một từ viết tắt của cụm từ tiếng anh Foreign Exchange, cụm từ này có nghĩa là trao đổi tiền tệ. Đầu tư Forex còn có một tên gọi khác là đầu tư ngoại hối – là một hình thức đầu tư kiếm lời thông qua việc trao đổi ngoại hối, giao dịch tiền tệ trên thị trường Forex. Và thị trường Forex còn được gọi là Thị trường ngoại hối – đây là nơi diễn ra toàn bộ giao dịch của các nhà đầu tư Forex. Hiện nay đây được xem là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với hơn 5000 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. 

Trong thị trường Forex thường có 2 bên tham gia là Trader và Broker:

  • Trader:  Bao gồm những người trực tiếp tham gia và thực hiện các lệnh giao dịch mua/bán, trao đổi để tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường Forex. 
  • Broker: Là các đại lý, trung gian giữa người mua và người bán. 

Sản phẩm chính của thị trường Forex chính là các cặp tiền tệ. Hiện nay đối với thị trường truyền thống có những cặp tiền tệ cơ bản như USD/VND, EUR/VND. Nhưng với thị trường Forex (CFD) sẽ có nhiều cặp tiền tệ hơn thuộc nhiều quốc tế khác nhau như USD/EUR, USF/JPY..v.v. Do đó khi tham gia Forex các nhà đầu tư Forex có thể tiếp cận đa dạng hơn và thoải mái lựa chọn cặp tiền tệ mà mình thích. 

Tính hợp pháp của đầu tư Forex tại Việt Nam 

Đây có lẽ là điều mà mọi nhà đầu tư đều quan tâm khi tham gia vào thị trường Forex. Trên thế giới đầu tư Forex đã có từ hàng trăm năm trước và được rất nhiều quốc gia cấp phép và bảo hộ. Hoạt động đầu tư này là hợp pháp.

Ở đất nước Việt Nam, pháp luật không cấm các nhà đầu tư tham gia vào hoạt động đầu tư vào thị trường Forex. Nhưng pháp luật Việt Nam lại không cho phép bất cứ đơn vị, tổ chức nào trên lãnh thổ Việt Nam được mở sàn môi giới giao dịch. Bất kỳ sàn giao dịch nào được mở tại thị trường Việt Nam đều được coi là làm trái pháp luật. Do đó các nhà đầu tư cần cân nhắc khi lựa chọn sàn môi giới giao dịch để tránh rủi ro xảy ra và để đảm bảo quyền lợi của mình.

Hiện nay các nhà đầu tư Forex tại Việt Nam đều lựa chọn các nhà môi giới uy tín, có trụ sở tại nước ngoài. Các nhà môi giới này cung cấp dịch vụ môi giới tại Việt Nam.  Và tất nhiên là nhà môi giới đã được cấp phép công nhận tính pháp lý bởi cơ quan chuyên trách. Do đó các giao dịch và quyền lợi của trader luôn được bảo hộ bởi cơ quan quản lý. Đây là một lựa chọn an toàn giúp giảm thiểu được các rủi ro cho các nhà đầu tư, đồng thời các nhà đầu tư có thể bảo vệ quyền lợi của mình tốt hơn. 

Đầu tư Forex có phải là hoạt động lừa đảo không?

Với những nhà đầu tư đã có kinh nghiệm thì họ đã hiểu quá rõ về đầu tư Forex, nhưng với những người còn mới tiếp cận thì sẽ có một thắc mắc chung là đây có phải là hoạt động lừa đảo không? Đó là chuyện rất đỗi bình thường.

Thực tế thì Forex là một hoạt động đầu tư lành mạnh và Forex hoàn toàn không mang tính lừa đảo. Nhưng trên thị trường lại có những đơn vị/ cá nhân lừa đảo nhằm trục lợi, lợi dụng và lừa đảo các nhà đầu tư. Một phần là do tính chất của thị trường Forex cho phép các giao dịch ngoại hối được thực hiện trực tuyến, nên chuyện lừa đảo là có thể xảy ra.  

Do đó khi tham gia vào thị trường này bạn cần cẩn trọng, đặc biệt là khi bạn chưa có sự am hiểu sâu về thị trường và chưa có kinh nghiệm đầu tư Forex. Khi thực hiện bất cứ giao dịch nào và với các cá nhân/ đơn vị nào hãy chú ý biểu hiện của họ. Thông thường lừa đảo sẽ có những biểu hiện như sau:

  • Nhà môi giới tự xưng là đơn vị uy tín, hoạt động lâu năm nhưng không thể cung cấp lý lịch và địa chỉ pháp lý rõ ràng.
  • Nhà môi giới tiếp cận nhà  đầu tư forex với các báo cáo giao dịch ảo, số lượng trade lớn.
  • Nhà môi giới đưa ra cho nhà đầu tư những nội dung quảng bá qua những cam kết lợi nhuận, tỷ lệ đòn bẩy phi thực tế, không tưởng cũng như đưa ra những ưu đãi cực kỳ hấp dẫn. 
  • Khi nhà đầu tư đưa ra đề nghị muốn rút tiền từ tài khoản FX, nhà môi giới thường đưa ra lý do là trục trặc.

Do đó bản thân mỗi nhà đầu tư cần:

  • Dành thật nhiều thời gian tìm hiểu về lĩnh vực đầu tư Forex, về các sàn giao dịch trước khi tham gia
  • Cảnh giác với những nội dung mà nhà môi giới đưa ra về bức tranh lợi nhuận trong tương lai
  • Cẩn thận với những lời quảng cáo, chào mời về các phần mềm, tuyệt chiêu đầu tư,…

Những hình thức đầu tư Forex và cách tham gia

Trước khi đầu tư Forex bạn phải tìm hiểu thị trường Forex có những hình thức đầu tư như thế nào, tìm hiểu kỹ về mỗi hình thức, ưu nhược điểm của mỗi hình thức ra sao rồi hãy lựa chọn hình thức phù hợp với bản thân. 

Và sau đây là 6 hình thức đầu tư cơ bản nhất hiện nay, hãy xem các đặc điểm của từng hình thức như thế nào nhé.

Giao dịch Forex qua CFD

CFD trên thị trường chứng khoán còn được gọi là giao dịch ký quỹ, giao dịch thực hiện qua các hợp đồng chênh lệch CFD. Hợp đồng này được cung cấp bởi các nhà môi giới có uy tín. Đây được xem là công cụ tài chính cho phép các nhà đầu tư kiếm lời thông qua sự chênh lệch giá tài sản cơ bản là tỷ giá hối đoái. Nhà đầu tư Forex không cần trực tiếp mua bán các cặp tiền tệ mà vẫn thu được lợi nhuận. 

Ưu điểm của hình thức CFD

  • Vốn đầu tư thấp nhưng tỷ lệ đòn bẩy cao: Khi đầu tư theo hình thức này nhà đầu tư  có thể linh hoạt sử dụng đòn bẩy, từ đó tiếp cận thị trường ngoại hối tốt hơn với vị thế hợp đồng lớn. Mặc dù với một số vốn nhỏ, nhưng nhà đầu tư có thể gia tăng lợi nhuận của mình. 
  • Lợi nhuận 2 chiều: Dù cặp tiền tệ giao dịch tăng hay giảm thì nhà đầu tư Forex vẫn có thể kiếm lời. 
  • Đa dạng hoạt động hóa đầu tư: Nhà đầu tư được phép tiếp cận với tất cả các cặp tiền tệ quan trọng hiện nay trên thế giới. Ngoài Forex, CFD cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào các thị trường khác nữa ví dụ như hàng hóa, chứng khoán, chỉ số, tiền điện tử,…. Qua đó giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình một cách dễ dàng hơn. 
  • Vô thời hạn: hợp đồng CFD lại không có ngày hết hạn hợp đồng và nhà đầu tư có thể đóng vị thế giao dịch ký quỹ bất cứ lúc nào.
  • Giao dịch linh hoạt: Nhà đầu tư Forex có thể thực hiện giao dịch 24/5

Nhược điểm của hình thức CFD

  • Đòi hỏi nhà đầu tư phải biết cách quản trị rủi ro đòn bẩy: Đòn bẩy trong CFD tuy có thể mang lại cho các nhà đầu tư công cụ khuếch đại lợi nhuận thu được, nhưng nó cũng có thể khuếch đại rủi ro mà nhà đầu tư gặp phải. Nhiều trường hợp còn dẫn đến tình trạng cháy tài khoản. Vì vậy nhà đầu tư cần cân bằng đòn bẩy để tránh rủi ro.

Hướng dẫn cách giao dịch ký quỹ (CFD)

Bạn là người mới, bạn muốn tham gia đầu tư Forex hãy tham khảo các bước tham gia sau đây:

  • Bước 1: Tìm hiểu và nghiên cứu kỹ lưỡng về nhà mối giới uy tín, nền tảng giao dịch
  • Bước 2: Mở tài khoản Forex
  • Bước 3: Nạp tiền ký quỹ.
  • Bước 4: Mở vị thế giao dịch với cặp tiền tệ phù hợp với mình
  • Bước 5: Trang bị công cụ như lệnh dừng lỗ, lệnh chốt lời… để quản lý rủi ro
  • Bước 6: Đóng vị thế giao dịch và chốt lợi nhuận. 

Hợp đồng quyền chọn 

Hợp đồng quyền chọn là một hình thức đầu tư Forex cho phép nhà đầu tư được mua/ bán cặp tiền tệ với một mức giá đã được xác định từ trước ở một thời điểm xác định trong tương lai. 

Hình thức này có thể giúp nhà đầu tư kiếm lời thông qua giao dịch tiền tệ mà không cần thực hiện các quy trình mua bán tiền tệ trực tiếp. 

  • Dễ tham gia: Chỉ cần bạn đã nắm được các nội dung cơ bản về giao dịch forex, các nhà đầu tư sẽ dễ dàng tham gia mà không gặp bất cứ khó khăn nào.

Ưu điểm của hợp đồng quyền chọn 

  • Được phép thực hiện giao dịch với 14 cặp tiền tệ phổ biến nhất trên thị trường forex hiện nay: Với 14 cặp tiền tệ này các nhà đầu tư có thể thực hiện nhiều giao dịch thắng lợi chỉ trong thời gian ngắn. Vì chúng rất dễ giao dịch và xu hướng giá của các cặp tiền này không khó đoán đồng thời tương đối ổn định. 
  • Tiềm năng lợi nhuận cao: nhà đầu tư Forex có thể thu về lợi nhuận 100% chỉ trong 5 phút giao dịch ngắn ngủi. 
  • Không giới hạn lợi nhuận tiềm năng, có giới hạn thua lỗ

Nhược điểm của hợp đồng quyền chọn

  • Chỉ tập trung vào các cặp tiền tệ nhất định: Mặc dù đây là 1 ưu điểm nhưng đối với nhiều nhà đầu tư đây là là một nhược điểm. Vì nó không hỗ trợ giao dịch các loại tài sản khác trên thị trường như cổ phiếu, hàng hóa.
  • Chỉ tập trung vào các giao dịch ngắn hạn: tuy lợi nhuận thu về có thể rất cao nhưng rủi ro của hình thức này cũng sẽ rất cao. 

Ngoại hối bán lẻ

Đây là một hình thức đầu tư Forex thu hút một lượng lớn các trader nhỏ lẻ tham gia vào thị trường OTC – một thị trường thứ cấp. Để tham gia giao dịch ngoại hối bán lẻ, trên thị trường sẽ có các nhà cung cấp giao dịch ngoại hối thay mặt bạn thực hiện các giao dịch trên thị trường OTC chính thức. Ngoại hối bán lẻ mang tính chất là hoạt động đầu cơ, các nhà giao dịch không thực sự sở hữu vật chất đối với tiền tệ. 

Ngoại hối giao ngay

Ngoại hối giao ngay còn được gọi là Spot Currency Market, đây là hình thức giao dịch mua hoặc bán ngoại tệ được thực hiện bởi thuận mua vừa bán đối với một lượng ngoại tệ nào đó. Mua bán sẽ áp dụng theo tỷ giá giao ngay và thường  được thực hiện ngay hoặc tối đa 2 ngày làm việc kể từ ngày thỏa thuận mua bán. Tỷ giá mua bán sẽ được xác định và có giá trị ngay tại thời điểm 2 bên giao dịch. 

Thông thường sẽ có các bên tham gia ngoại hối giao ngay là ngân hàng đầu tư và thương mại, các công ty bảo hiểm, các tập đoàn.

Ưu điểm của ngoại hối giao ngay:

  • Không áp dụng giới hạn giá trị lớn nhất nhỏ nhất
  • Thời gian xử lý giao dịch nhanh vì chứng từ rất đơn giản
  • Giao dịch mua bán áp dụng cho bất cứ cặp tiền tệ nào

Nhược điểm của ngoại hối giao ngay:

  • Không đáp ứng nhu cầu mua ngoại tệ đối với khách hàng cá nhân muốn đầu tư Forex

Đặt cược chênh lệch tài chính

Đây là hình thức giao dịch một sản phẩm phái sinh, hình thức này thực hiện theo hình thức cá cược chênh lệch để kiếm tiền. Hay nói cách khác là giao dịch một khoản tiền trên một điểm biến động giá. Nhà đầu tư forex không có quyền sở hữu tài sản khi tham gia vào hình thức này nhưng có thể phán đoán về tỷ giá tiền tệ sau đó đặt cược cho điểm biến động giá. Nếu thắng thì được tiền còn thua thì sẽ mất tiền. 

So với các giao dịch trực tuyến bình thường thì hình thức này sẽ có chút khác biệt. Nhà đầu tư chỉ tập trung vào công cụ đã chọn để giao dịch chứ không phải giao dịch nhiều loại tiền tệ hoặc một số loại cổ phiếu.

Ưu điểm của đặt cược chênh lệch tài chính

  • Lợi nhuận nhà đầu tư Forex thu được từ giao dịch đặt cược không phải chịu thuế, đồng thời được miễn thuế Tem
  • Khả năng sinh lời cao do có sử dụng đòn bẩy
  • Giao dịch linh hoạt 24/5

Nhược điểm của đặt cược chênh lệch tài chính

  • Khả năng rủi ro cũng luôn ở mức cao
  • Đòi hỏi nhà đầu tư phải có kinh nghiệm cao

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai tiền tệ còn được gọi là hợp đồng tương lai ngoại hối. Đây là thỏa thuận về giao dịch mua hoặc bán một loại tiền tệ cơ sở nhưng với một tỷ giá cố định vào một thời điểm xác định trong tương lai. Xét về bản chất của hình thức này, tài sản cơ sở chính là một tỷ giá hối đoái giữa một loại ngoại tệ cụ thể với đồng tiền thanh toán. Thông qua hình thức hợp đồng này các nhà đầu tư Forex có thể phòng ngừa được rủi ro biến động tỷ giá. 

Tuy nhiên mỗi sở giao dịch mà bạn chọn giao dịch sẽ có quy định riêng về giờ giao dịch, tháng đáo hạn, quy mô hợp đồng, đơn vị yết giá, bước giá, phương thức thanh toán,… 

Ưu điểm của hợp đồng tương lai

  • Phòng ngừa rủi ro: Đặc biệt là rủi ro biến động giá. Nhà đầu tư có thể loại bỏ những thiệt hại cho mình nếu biến động giá bất lợi giá xảy ra
  • Tính thanh khoản cao
  • Đòn bẩy tài chính: Cơ hội để các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận lớn là rất cao. 
  • Giao dịch được thực hiện dễ dàng, thuận tiện
  • Mua/bán hoạt động liên tục: Nhà đầu tư Forex có thể đóng vị thế vừa mở (dù là mua hay bán) khi muốn. 
  • Có có hội kiếm lợi nhuận ngay cả khi khi thị trường giảm điểm

Nhược điểm của hợp đồng tương lai

  • Nhiều rủi ro do có hiệu ứng đòn bẩy mặc dù điều này có mang lại cơ hội thu lợi nhuận cao
  • Có yêu cầu ký quỹ bổ sung
  • Cơ chế thanh toán hàng ngày: các khoản lãi/ lỗ phát sinh từ hợp đồng đều được hiện thực mỗi ngày. Rất nhiều nhà đầu tư không thích điều này

Quỹ hoán đổi giao dịch ETFs

Đây là một loại quỹ đầu tư thụ động được thành lập nhằm mục đích mô phỏng theo một chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa,… trên thị trường. Các quỹ ETF tập trung đầu tư và tìm kiếm lợi nhuận trên danh mục các cặp tiền tệ có tiềm năng sinh lời nhất thị trường. 

Thay vì đầu tư trực tiếp vào ngoại tệ như các hình thức đầu tư Forex khác, nhà đầu tư có thể bỏ vốn của mình để mua các chứng chỉ quỹ ETF. Sau khi mua nhà đầu tư sẽ phải chờ đợi chúng tăng giá trong tương lai. 

Ưu điểm của quỹ ETFs

  • Quỹ ETF giúp nhà đầu tư giải quyết được vấn đề phân bổ vốn không hợp lý

Nhược điểm của quỹ ETFs

  • Chỉ phù hợp với các nhà đầu tư sở hữu vốn lớn và thích sự ổn định. 

Thực tế trên thị trường Forex vẫn có các sàn thiếu trung thực và vẫn còn tồn tại rất nhiều các giao dịch không chính xác nhằm đánh cắp, chiếm dụng tiền đầu tư của các nhà đầu tư. Bên cạnh đó còn có một hành vi lừa đảo điển hình là nhà môi giới dẫn dụ nhà đầu tư tham gia vào mô hình ponzi đa cấp thông qua hình thức ủy thác khoản đầu tư.

Do vậy khi đã quyết tâm tham gia đầu tư Forex bạn phải trang bị đầy đủ kiến thức Forex. Dù bạn chọn tham gia hình thức đầu tư nào nhất định phải tìm hiểu thật kỹ về hình thức đó. Bên cạnh đó phải tìm hiểu sâu rộng hơn về các hoạt đồng đầu tư trên thị trường forex. Bên cạnh đó bạn cần phải rèn luyện sự kiên nhẫn, kiên trì vì Forex là một hành trình không phải là một cuộc giao dịch ngắn ngủi. 

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here